Erkennen von betrü­ge­ri­schen Geschäften

Neuer Geschäfts­partner oder Betrüger?

Anfragen von Inter­es­senten und Geschäfts­partnern kommen immer wieder mal per eMail oder Fax bei den Unter­nehmen an. Wie unter­scheidet man lukrative Geschäfte von Betrügern?

Wie erkenne ich eine betrü­ge­rische Anfrage?

Per Mail oder Fax kommt eine Anfrage mit einer lukra­tiven Geschäftsidee oder Vor­schlägen zur Zusam­men­arbeit in die Unter­nehmen. Oftmals sind diese dubiosen Anfragen schon beim bloßen Durch­lesen als solche erkennbar (z.B. Rech­t­­schreib- oder Gram­ma­tik­fehler etc.). Hier tut man sich leicht die Betrugs­masche zu erkennen.  Solche Anfragen werden mit dem Begriff „Nigeria-Con­nection“ versehen.

Aber so leicht machen es einem die Betrüger oft nicht, da der Aufwand, der für diese Anfragen gestartet wird oft sehr umfang­reich ist.
Seien Sie also immer kri­tisch, wenn Ihnen Dinge ver­sprochen werden oder Sie finan­ziell in Vor­leistung gehen müssen. Betrüger sind mitt­ler­weile so pro­fes­sionell, dass selbst die Logos und Web­sites von Banken oder anderen Unter­nehmen gefälscht werden, dass sich der Laie schwer tut Ori­ginal und Fäl­schung zu erkennen.

Glo­ba­li­sierung erleichtert den Betrügern „das Geschäft“
Um Zuge der euro­päi­schen und glo­balen Ver­netzung sind län­der­über­grei­fende Geschäfte und Trans­ak­tionen an der Tages­ordnung. D.h. Betrüger aus dem euro­päi­schen Ausland tun sich somit leichter in Kontakt mit Unter­nehmen aus dem Nach­barland zu treten. Jedem kleinen und mit­tel­stän­di­schen Unter­nehmen ist mitt­ler­weile klar, dass eine Beschränkung auf das eigene Land die Markt­po­sition schwächt und man daher glo­baler denken muss. Das ist natürlich genau die Plattform auf die poten­tielle Betrüger auf­springen und sich zunutze machen.

Wie kann sich ein Unter­nehmen gegen „Fake-Geschäftspartner“/ Betrüger  schützen?
Im Fach­jargon nennt man eine Prüfung der Rich­tigkeit von neuen Geschäftspartnern/Kunden/Lieferanten „Inves­ti­gative Due Dili­gence“. Dies beinhaltet die genaueste Über­prüfung der Daten, Infor­ma­tionen, Besitz­tümer der anfra­genden Firma.  Man geht zunächst von den vor­lie­genden Infor­ma­tionen (z.B. Bro­schüren, Flyer, Briefkopf etc.) aus und prüft die Echtheit (z.B. in einer Medi­en­da­tenbank im Internet, über Goog­leMaps etc.). Man geht sogar soweit, dass man die Fir­men­his­torie ver­folgt und recher­chiert, wie lange und von wem die anfra­gende Firma gegründet und/oder geführt wird. Man holt Erkun­di­gungen ein über Berichte zur Firma und deren Mit­ar­beiter, ob even­tuell  bereits Erfahrungen/Rückmeldungen von anderen Unter­nehmen vorliegen.

Wer kann eine Fir­men­über­prüfung vornehmen?
Letztlich kann das ange­fragte Unter­nehmen, sprich geschulte Mit­ar­beiter im Haus, selbst diese Über­prüfung vor­nehmen. Vor­aus­setzung ist ein „wach­sames Auge“ und eine gewisse Erfahrung in Recher­che­arbeit und sen­sibler Prüfung von Daten (z.B. Fir­menname, Adresse). Foren­sische Fähig­keiten (z.B. auf­grund frü­herer beruf­licher Erfah­rungen)  sind sicher för­derlich um Fakes oder betrü­ge­rische Anfragen zu erkennen.

Fazit:
Wie auch in anderen Bereichen der Inter­net­kom­mu­ni­kation ist auch bei Anfragen zu Geschäfts­ko­ope­ra­tionen höchste Auf­merk­samkeit und Sen­si­bi­lität gefragt. Der ersten Euphorie weicht nämlich sonst schnell Ernüch­terung. Klären sie zunächst mit vor­han­denen „Bord­mitteln“ (Medi­en­da­tenbank, Inter­net­re­cherche, vorOrt-Prüfung), ob es sich bei Part­ner­an­fragen, um eine reelle Firma handelt, oder ob hier Betrüger am Werk sind. Rück­fragen bei befreun­deten Unter­nehmen, Kol­legen kann eben­falls sehr hilf­reich sein, um zu erkennen, ob es sich hier um eine ernst­ge­meinte Anfrage handelt. Und…nicht vor­eilig ant­worten und irgend­welche Zusagen machen bzw. Vor­leis­tungen in Aus­sicht stellen. Lieber länger recher­chiert und fun­dierte Erkennt­nisse über den Anfrager vor­liegen haben, als sich von der Begeis­terung über poten­tielle Inter­es­senten „blenden“ zu lassen